请注意!离岸账户关停潮再袭!香港恒生银行12月底将关闭一大批账户!

2018/12/5 14:47:51 次浏览 来源:52shipping

近年来,随着国家反洗钱、CRS申报日趋严格,众多离岸账户被停、被关,很多外贸人的离岸账户也受到影响,真可谓躺着也中枪!


近日,就有消息表示,由于有大量恒生银行账户被查出存在非法操作,目前香港高级警司已经介入调查,全面清查不合规账户以及资料。


因此,将会有大量恒生银行账户持有者收到恒生银行的调查表或者是检查信,也有可能是要求公司更换年审信息的请求,通知形式为邮件而非电话。


在此情况下,企业需要做到定期查看邮箱,一旦收到此类邮件,提前准备好资料,并积极配合银行的严格审查,避免银行账户被封


银行方面已透露信息,在今年12月底,预计将有10000多个账户被封。由于谁也无法预估“封号”最终会落到谁的头上,温馨提醒各位船东或有关外贸人:认真维护银行账户,提前准备应急方案,维护自己的离岸账户。


维护账户六步曲

1、经常登录网银账户,证明银行账户在正常使用中。

2、保持三个月内少量多次交易,切忌一次性进出账户金额过大。

3、始终保持账户有50000港币以上的存款。

4、切忌款项进出太快。

5、不要帮助他人汇款或者收款。

6、拒绝接收敏感国家的货款。



注:银行监测账户时,会着重观察账户是否有大额资金进出、是否急进急出、与洗黑钱高发国家是否有资金往来等,而以上维护手段则是为了向银行证明公司账户出于健康使用状态。


另外,为了避免因账户临时被关而影响企业发展,建议企业可以考虑再开一个银行账户备用,确保国际贸易往来万无一失。