信用证最常用的单据,都在这里了!

2017/11/9 13:37:45 次浏览 来源:海运网

1、Commercial Invoice:商业发票
商业发票(以下简称“发票”)没有统一的格式,但是,一般应具备以下主要内容:发票的名称、发货人、客户、发票号码、发票日期、起运港、目的港、唛头、货物品名、数量、单价、总金额、价格术语、发票盖章等。

经验分享:信用证45A货描那的内容,都要一一显示在商业发票上,但不是一模一样的照搬。

2、Packing List:装箱单

装箱单是商业发票的补充,由发货人缮制表明货物的名称、规格、数量、唛头、箱号、件数、重量和体积以及包装情况等。

经验分享:如果信用证中对装箱单有特别要求,这些都必须在装箱单上有反映。

3、Weight List:重量单

重量单是关于货物重量的证明书,一般由出口商或厂商出具。

经验分享:把一份装箱单的头PACKING LIST改成WEIGHT LIST,一份重量单就做好了。

4、Marine/Ocean Bill of Lading:海运提单

海运提单(以下简称“提单”)是在海上运输(主要是班轮运输)方式下,由承运人或其代理人签发的,确认已经到(或已装船)某种货物,并且承诺将其运到指定地点交与提单持有人的一种具有法律效力的证明文件。

经验分享:如果信用证中对提单有特别要求,这些都必须在提单上有反映。提单上的商品名称既要符合信用证的规定,又要与商业发票及其他单据一致。

如果信用证规定品名繁多,允许提单以类别总称表示商品名称。除非信用证规定了提单的品名,不然,提单品名是不用按照45A货描写这么多。

5、Insurance Documents:保险单据

保单是保险公司根据不同险种事先设计内容格式,由投保人根据贸易、运输、货物的实际情况(做信用证,按照信用证的要求来)进行填写。保单是保险公司作为风险衡量、保费计算、出保单的依据。

经验分享:保单上的出单日期必须早于开船日。保单应该在开船前向保险公司投保。

6、Quantity Certificate:数量单

数量单是关于货物数量的证明书,一般由出口商或厂商出具。

经验分享:如果信用证中对数量单有特别要求,这些都必须在数量单上有反映。

7、Certificate of Origin:原产地证,简称CO

产地证明书主要是用以证明货物的原始生产或制造国,以便进口核实进口来源,实行区别关税待遇的证书,产地证明书也是减免关税的依据。

经验分享:原产地证上的英文品名跟提单品名必须一致。都是作为清关文件,所以必须单单一致。

8、Beneficiary's Certificate:受益人证明

受益人证明通常是信用证受益人根据信用证的要求出具的证明(受益人)已经履行了合同义务的证明。常见的有关于货物的品质、包装、已装船通知,已寄样品或已寄副本单据等。

经验分享:如果信用证中对受益人证明有特别要求,这些都必须在受益人证明上有反映。

9、Inspection Certificate:客检证

客检证也称客检证书,是质量检验需由客户以各种方式认可,才能生效。进口商提出这种条款是由于信用证业务处理的是单据而非货物,进口商为了防止出口方装运伪劣产品,

因此要由自己或其代理人在货物装运前验货并相应的出具检验证书,如果出口货物不合格,出口商就得不到进口方的检验证书,因而也收不到货款,起到保护进口商利益的作用。

经验分享:信用证里的客检证条款是软条款,是陷阱。如果客户不肯出这份客检证,那就做不到信用证要求,信用证就有不符点了。

10、Certificate of Quality:品质证书

品质证明书是出口货物的质量和规格的鉴定和证明。在我国一般由商检局出具。

经验分享:如果信用证中对品质证书有特别要求,这些都必须在品质证书上有反映。如果没有规定谁出这份品质证书,受益人自己出就行。

11、Shipping Advice:装船通知

装船通知(Shipping Advice或Notice of shipment),也叫装运通知,主要指的是出口商在货物装船后发给进口方的包括货物详细装运情况的通知,其目的在于让进口商做好筹措资金、付款、投保、接货的准备。

经验分享:如果信用证中对装船通知有特别要求,这些都必须在装船通知上有反映。

12、Fax Report 传真报告

经验分享:如果信用证中对传真报告有特别要求,这些都必须在传真报告上有反映。

一、客户准入

1、具有合法经营资格的国内企业;

2、在我行开立人民币基本存款账户或一般存款账户。

3、符合我行反洗钱管理办法、客户身份识别制度相关规定及贸易融资授信准入条件;

4、在我行及/或其他金融机构无不良信用记录,未纳入我行反洗钱和反恐融资监控名单。

二、业务准入条件

1、买卖商品在客户主营业务范围内,并符合国家有关规定;

2、有真实的贸易背景。

三、期限

1、有效期:信用证有效期从开证日起算最长不得超过6个月;

2、付款期限:延期付款信用证的付款期限最长不得超过6个月。

四、资料准备

1、开证申请书及开证申请人承诺书,申请书需加盖印鉴;

2、保证金业务办理单(原则上国内证保证金不低于20%);

3、国内信用证开证增额审核表;

4、上下游合同,下游合同注明我行为收款行;

5、最新的授信批复;

6、其他审核贸易背景真实性的相关资料。

备注:办理国内证时必须查看对方银行是否和我行有国内证签约关系,如果签约才可以开立国内证,我行截止目前有签约关系的有:中国银行、中信银行、交通银行、民生银行、广东发展银行、上海浦东发展银行、兴业银行、光大银行、包商银行、徽商银行、长沙银行、南京银行、中国农业银行、华融湘江银行、北京银行、招商银行。

国内证项下融资产品现有:国内信用证项下买方押汇、卖方押汇,福费廷(国内证项下代付不可以做,押汇受我行额度限制,推荐做福费廷,现在福费廷价格下降,最近6个月成本达到4.0)

最新的风险提示

1、严控涉及担保圈、互保、关联担保的企业的业务准入;
2、风险行业:钢铁、水泥、电解铝、平板玻璃、造船等产能严重过剩行业及煤炭、钢贸、铜贸等行业;
3、对涉及关联担保/互保或为关联交易的民营企业要从严把关;
4、对代理采购电解铜等大宗商品的客户从严把关;
5、加强关联企业之间贸易背景真实性审核;
6、延期付款信用证期限应与企业资金周转时间相适应,超过90天的必须客户经理出具纸质期限合理性说明;

7、审核发票真实性。

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